風險管理
風險管理政策與程序
為確保公司穩健經營與永續發展,並作為各類風險管理及執行依據,大銀微系統之風險管理政策與程序已於2020年11月10日經董事會通過。
風險管理範疇
本公司所營各項業務所涉之可能風險均有納入管理,並依風險管理之組織架構進行風險分析、評估及應變等程序,可能所涉之風險如下:
一、 營運風險
二、 智慧財產與資通安全風險
三、 法規與訴訟風險
四、 產業變化風險
五、 信用與財務風險
六、 氣候變遷風險
七、 供應鏈風險
八、 人力資源風險
九、 工作環境之安全與衛生風險
十、 其他可能使公司產生重大損失之風險
組織架構
- 董事會:為風險管理之最高決策單位,負責公司整體風險之最終責任。董事會依整體營運策略及經營環境,持續監督風險管理機制之有效運作,充分掌握風險狀況,並確保適當因應所涉風險。
- 稽核室:稽核室對重要的風險項目予以評估,以超然獨立之精神執行稽核業務,並適時提供改進建議。
- 風險管理委員會:本公司設置風險管理委員會,其成員由相關單位主管組成,執行董事會核定之風險管理決策,並監督本公司風險管理機制,檢視依內部分層負責陳報之風險控管報告與處理風險管理相關議題。
- 各單位:各單位主管負有第一線風險管理之責任,負責分析及監控所屬單位內之相關風險,確保風險控管機制與程序能有效執行。
運作情形
本公司積極推動落實風險管理機制,並自2020起每年定期一次向董事會報告其運作情形,歷年來主要運作情形如下:
- 2020年訂定本公司「風險管理政策與程序」並經董事會通過。
- 2021年透過重大議題鑑別與檢視,針對每項重大議題提出短中長期目標,並定期議追蹤營運績效,以期達成營運目標。
- 稽核單位評估公司風險並擬定稽核計畫,依稽核計畫執行相關查核,定期向董事會報告查核結果,2022 年間未發生重大風險而有使公司遭遇損失之情形。
- 2022年11月7日向董事會報告年度風險管理,包含公司風險運作架構、所面臨的風險鑑別,以及各風險類別管理權責單位對於所面臨之風險皆已採取適當的控制措施。
- 年度風險管理於2024年11月11日向董事會報告,因應近年國內外政治經濟環境的變動與日漸加深的不確定性,大銀的風險管理團隊依下列三個面向持續性檢視團隊對於挑戰的應變能力:
1. 應變的韌性
2. 前瞻未來的能力
3. 敏捷的適應力